购汇原因写旅游,但没去有什么影响?
根据我国相关规定,每人每年的外汇使用额度只有5万美元,外出旅游上学都可以直接到中国银行申请购汇,如果购汇原因写的旅游,但是没有去,一般来说是没有什么影响的。
一般来说个人超过5万美元的外汇,只要向银行提供真实交易资料,仍然可以继续购汇,由于国内对外汇买卖有很严格的管理条例,所以对资料审查以及资金汇出账户方面都会审查的比较严格,只要外汇买卖额度在5万元以内,都可以直接进行申请。
另外需要注意的是在银行购汇时可供选择的项目,包括自费出境学习,因私旅游公务以及商务出国,也就是说5万美元的购汇使用额度也需要有相关的购汇原因申请,如果未经过外管局私自购汇的话,很有可能会被认为非法洗钱。
目前国内的购汇渠道比较便捷,只要到银行提交申请就可以直接购汇,但由于国内对个人够付汇业务真实性合格性的检查比较严格,所以在申请购汇时,一定要提交真实的数据和个人信息,如果有私自买卖外汇的行为,很有可能会被反洗钱部门调查追究。
哪些行为属于外管认定的“蚂蚁搬家”违规行为:
第一条 个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征:
(一)境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。
(二)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。
(三)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
(四)个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
(五)同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
(六)其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
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