什么是交易计划？怎样制定交易计划

　　交易计划是交易者用来做出明智决策的一贯的指导方针。 它由两个部分构成：首先，是交易系统，即提供买进与卖出信号的交易方法。其次，是资金管理参数。进场、出场、止损点设置、部位规模、通常的风险程度都在其范畴之中 。交易计划还包括所要进行的交易的市场或行情类型。交易者的心理特质和交易风格也要计算在内。还包括一项在交易时经常被忘记的部分： 如何评估交易绩效 。 只有在错误中吸取教训，才能取得进步。所以事后评估很重要 。
 

　　交易计划应当至少包括以下基本因素：

　　1、总体资金分配管理，比如持仓资金占用全部资金的比例不得超过20%;

　　2、交易品种与市场分析，在选定要交易的商品之前，必须对该品种有非常透彻的了解，包括其成交量波动率、交易单位和交易限制等信息;

　　3、设置好盈亏比及单品种每次交易手数、交易总手数，分配好单品种的盈利目标与亏损限额;

　　4、入场条件，“何时入场最合适”这种难题对于没有交易经验及系统的新手来说真是“难上加难”，但交易者仍可以根据基本面或者学过且验证过相对有效的技术指标/形态等工具进行判断;

　　5、出场条件/退出策略，退出策略可以有多种，比如止损离场、止盈离场、价格波动与预期反向后离场等等;

　　6、预期操作时间，对于交易品种的预期方向有个大概把握后初步预定自己的操作时间，比如对某个货币对进行短线操作。
 

　　制定交易的第一步是全面了解一下你自己。

　　你是什么样的交易者将决定哪类方法适合你。策略、体系和方法如若不能与你的属性和风格相契合，将会降低你成功的可能性。大多数的交易者希望立即跳到制定和寻找交易体系和策略，但他们不知道哪些体系和策略和他们的个性及他们所处的情境相合，如果他们不愿花时间先自我反省一下。在你想要点击交易平台上的买或卖按钮前，你要问自己一些问题，从而制定出一个较好的交易计划。当你做这件事时，把你的回答写下来。写下你的回答将帮助你记忆你要做什么，并帮助你按计划行事。

　　准备好进入问答部分了吗?

　　在接下来的课程里，你将被问到相关问题，它们能帮助你明确你的交易属性，以及这些属性对你的交易计划的影响。

　　初衷和目的设定

　　作为交易者，你的动机是什么?

　　变成阴险的富人?是为了寻求刺激吗?因为你想做有挑战性又让人兴奋的事?还是因为有个女孩喜欢货币交易，因此你想给她留下深刻的印象?

　　了解你自己的真实目的，或是否你要交易十分重要。不认真对待、不投入的交易者很快就会被从市场中剔除出去。

　　例如，需求刺激和追求持续获利是不能并存的。你有可能很享受将仓位设定在“农场级别”所到来的快感，但相信我们，一旦你的交易在你的面前破灭，你不会还笑得出来。如果你寻求刺激，那就去赌场，跳伞或是开F1赛车。更重要的是，如果你想要真正的刺激，那就开着F1赛车冲出飞机，然后在赌场着陆。那可是十分刺激的。而且有可能比你进行交易损失的钱少。

　　什么决定你的交易目标?

　　可以从金钱的角度来解释在一段时间了用一个收益目标(钱或回报)。例如，你可以将目标设定在4,223,834,145.53美元每月，或是每周获得529%的回报。

　　这不一定和钱有关。如“我的交易目标是赚够买一双乔丹篮球鞋的钱，这样我就可以让我的女孩迷上我，爱上我，然后我们一起过着幸福的生活。或者“我的目标是有足够的钱做整容手术，这样我就可以变得和贝瑞(Halle Berry)很像，然后每个人都想和我牵手。”好吧。我们说谎了,每件事都和钱有关。不论你做出什么样的决定，你都要保证它是明确的，可衡量的。制定交易目标将帮助你成长。它不能像“我想要变得有钱”那样笼统。把它换成“我想变得超级有钱”也不算数。

　　要明确!“我每周赚1%”。“到年底我赚50%。”“我在6个月内让我的账户翻番。”“我今天不想犯交易错误。”让你的目标明确且可衡量，这样你不仅知道自己想要什么，而且可以监控你的进度，看你是否有所进步。

　　浮亏资本

　　什么是浮亏资本?你有多少钱可用于交易?你能承受多大的损失?

　　你需要确定你是否能够承受得起交易。交易只能通过风险资产完成。风险资产是你能够损失的资产。你如若损失了这些钱，你不至于丢了你的家、汽车、配偶、手脚、电等等。如果你用你用来付账的钱交易，这将对你制定客观的交易决定造成很大的负面影响。想想当你处于交易之中，你知道如果止损离场，你将无法再将食物摆上餐桌，那你将承受多大的压力。每次点位变动与你预计的相反时，你会想，“明天的午餐没了。”你不想最终挨饿，无家可归，身无分文吧，现在你想吗?

　　除非你想。既然那样，继续前进，把你辛辛苦苦赚来的钱都投到外汇市场里去吧。别傻了!如果你厨房里开不了伙，你怎么可能能在外汇市场中生钱。坚持模拟训练，直至你知道你进到的是什么地方!

　　之后，我们将教你风险管理以及如何管理好你的资产等方面的知识。

　　预期回报率

　　你期望从外汇交易中回报多少?

　　当然，每个对交易感兴趣的人都有快速赚钱的决心。这使得——交易包含风险——讲得通，同时我们希望能够弥补这些风险。毫无疑问，每个交易者都想获利。

　　你要问你自己这个问题：你预期的回报是多少?

　　你对这个问题的回答将决定你的交易风格，你选择的货币对及时间，更重要的是，达成目标的过程中包含风险的大小。让我们举个例子来让这个问题更清晰。假设有两个交易者，张三和李四。张三期望每年获得10%的收益，而李四有些野心勃勃——他想让他的账户翻番，获得100%的收益。你可以想象，像李四这样想让账户翻番的交易者，境况大不相同。李四的交易量和/或风险很可能大于张三。他将把自己暴露在更大的潜在风险之中，如果他想获得100%的回报。

　　交易者要将资金回撤考虑在内。资金回撤就是你账户的最大规模和最小规模之间的差值。(我们会在之后的课程里谈到这一点，所以现在请专心听讲。)每一个交易者都要确定，为了达成获利目标，他能承受多大的资金回撤。